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金融小白如何备考特许金融分析师

来源：

上海金程

发表于：2020-06-28 22:05:20

相关标签：金融培训上海金融培训

我之前是没有打算考特许金融分析CFA证书的，但是得知证书含金量非常高的时候，我就有考的打算了，但是一想到报名费用那么高还要花那么长的时间去备考，我心中的又想打退堂鼓了，最后经过朋友的怂恿我觉得报考，后来我还是知难而退了，因为我金融零基础，但想到那1000美金的考试费，如果就这样放弃，还是不甘心，最后开始疯狂的学习，终于，要经验有以下几点：

1、财务分析是突破点

我开始认真看的部分就是FSA，FSA是历年考试的重中之重，单场考试里面，120题里面有34题是FSA。

其中LIFO,FIFO更是的重点，其他一些重点也都大多是比较性的那几个知识点，比如几种不同的revenue recognition方式适用的范围，对各种ratio的影响，capitalize和expense对ratio的影响，operting lease和capital lease的各自影响什么的，Cash flow的运算我以为很重要，实际考到的不多。

可以看出来实际考试是非常注重对于这些不同accounting method的理解，因为大部分都是考深入概念，考ratio的change。

建议把不同method对于balance sheet里面数据和ratio的影响记到非常熟练的程度，因为考试时间有限，我上午考试CFA的时候所有的变化都是现推导的，这部分严重超时，下午因为还记得上午推导的过程和结果，所以做题就快了许多。

FSA是level 1 pass的关键，只要把这部门内容全部掌握，能上70%pass的机会就很大，反之则十分渺茫。所以如果精力和时间有限，建议从这部分开始看。

2、公司金融也是得分点

corporate finance,equity这部分是我陌生的地方，但是翻了一下觉得知识点都比较简单，而且非常连贯，是比较容易拿分的。于是成为第二个重点，我死命地看那些WACC,dividend discount model，CAPM，简单的题也反复算，保证正确率，考试CFA时候果然考到不少，还有NPV,IRR的比较，也是每年。

如果只有两周时间准备CFA，那么一定要看透DDM，顺带着看return >和那几个price multiplier。这几个点串着的，看起来快，考点重要，做题准确率高。

我觉得强度大的学习是很有好处的，今天看到的，明天又要用到，一个星期内不断接触，加强记忆。最后几个章节，defered tax什么的，我以前没有接触过，为了保证进度还是按照前面速度来，最后就没掌握好。所以还是需要多花点时间在上面。

3、固收这部分还是挺难的

Fixed income，这部分是我的失误。

我误以为自己以前走马观花看过一遍就掌握的不错了，结果真正考的时候做得很差，原因是我那部分后面的练习题都没有做，不够熟练，bond部分的duration，yield需要非常的熟练，不然这部分简单的题需要做很久，尤其是头脑疲倦的时候。

我下午考试CFA的时候想一个duration前面有没有加过负号就想了五分钟。这部分应该属于第三个重点，应该在前面花时间学习的。

我觉得很可惜，因为知识点都是掌握的，就差这么临门一脚，做些题目琢磨琢磨透就成。

4、不要做“道德”沦丧的人

ethics，我一听说bottom line pass是要看ethics成绩的，立马超级认真，把道德手册捧在手上，利用每天吃饭的时候读，读了两个星期从头读到尾，每一个案例都看一遍。

考试前晚上又把GIPS和corporate governance看一遍，这个有点像小时候的政治考试，除了拼命读没有别的方法。

5、其他部分内容也都还好

derivative部分不会很难，而且会有几道仁慈的送分题，比如问问你strike price是多少之类的。