销售保险其实是一项复杂的工作，需要具备良好的沟通能力、组织能力、销售技巧和专业知识。那么，保险销售人员如何销售呢？

保险销售技巧一销售保险之前，自己先投保

在销售保险时，客户很可能提出，你说保险好，那么你保了吗？如果，在销售保险之前，自己先一份。这时，你可以理直气壮的回答，我投保了，不信您可以看看这里有我的保单。这样说服力会很强。

保险销售技巧二可先从亲朋好友开始

销售保险，可先从亲朋好友开始。保险确实好，保险公司带头保，亲朋好友跟着保。这样做，陌生的人知道后，保险不是骗人。另外，从亲朋好友中动员投保，因为他们了解你，用老百姓的话说，对你知根知底，认为你不可能骗他、害他，一旦投保，他也愿意把钱交给你。所以说，得出这样一个结论，熟人好办事。同行们，回顾您所走过的历程，生人和熟人相比较，哪个成功率高？

保险销售技巧三必须对保险条款吃透

条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人应该交多少钱，有多少好处，什么时间受益等都说不清楚，人家也很难投保。应该做到，不同的年龄，不同的经济状况，选择不同的险种，既少花钱，得到实惠又多，使保户享有大的利益，我想，他一定投保。

保险销售技巧四尽量杜绝人们犯忌讳的话

很多客户非常忌讳将“疾病”、“死亡”这些字眼挂在嘴边的人。这就要求我们在宣传保险时，要由浅入深，变换说法，去达到动员投保之目的。比如，好多险种，就是解决老有所医，老有所养，减轻家庭负担的。

保险销售技巧五利用正反事例来引导客户

俗话说，喊破嗓子，不如拿出样子。用正反两个方面的典型案例，来启发诱导客户投保，效果是好的。投保后出了事，确实得到保险好处了。没投保，出了事没人管。当然，刚投入这一行，案例挺少，几乎没有。怎么办?注意收集或积累这方面的案例。

如果有本地典型案例，就不要选择外地，如果没有本地典型案例，那么，外地的典型案例也要收集。就是要抓住保与没保，出了事，投保的得到保险公司的给付，没投保的不能得到人寿保险公司的补偿。

刚开始可能会觉得这很难，但只要你打开思路，真正掌握了技巧，真的没你想的那么难，这里建议大家考取RFP证书，可以助力你专业知识更，业务能力会有很大的提升。

RFP课程帮助保险的伙伴们搭建系统的知识体系，升级格局思路，系统教授保险从业者所需要的大额保单专业实务能力及资产配置能力，真正赋能广大从业者的专业技能，树立个人品牌。培养从业者针对不同保险产品，输出精准的拓客思维及营销逻辑，借鉴性强，学完即可用，寿险从业者、银保从业者、三方财富管理从业者都适用。

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RFP课程里面有七大规划，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

什么是RFP证书？

RFP 全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协特许制定的通行的专业认证资质。RFP会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

RFP证书价值

1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证

2)一试两证：国内外认可的高端理财规划专业人才证书

3)系统知识：掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业

4)落地实操：专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标

5)继续教育：业内大咖传授可复制成功营销经验，助力开拓圈层的突破

RFP中英文证书

PFT证书

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RFP持证人的权益有哪些呢?

通过RFP认证后，将获得由RFPI颁发的注册财务策划师(RFP)国际资格证书。

拥有RFP证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。

可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。

还可以参加我们举办的RFP继续教育、专业交流及考察活动。

为什么金融理财顾问都在考RFP证书？

历史久：美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年

国际认可：中日美英等21个认可的理财规划证书

国内认可：RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(PFT)

机构认可：太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将RFP列为人才及培养项目

持续学习：向RFP学员免费提供落地实训，助学员落实营销工作，伴随成长

一考获三证：RFP中英文证书及PFT专业人才证书，为理财专业能力背书

RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

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