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            注册理财规划师,CFP,CHFP三者有什么区别?
        

注册理财规划师,CFP,CHFP三者有什么区别?

来源：

上海金程

发表于：2021-12-02 13:38:54

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

　　目前国内的理财师资格有很多种，包括：理财规划师(CHFP)、国际金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)、注册理财规划师(CFP)。它们有什么区别你知道嘛？下面RFP小编就来介绍一下。

　　1、理财规划师(CHFP)认证

　　2018年在职业资格认证目录单上，理财规划师资格证书被取消了。人社部在2018年4月新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。根据国务院关于取消一批职业资格许可和认定事项的决定国发〔2016〕68号文件，曾经由人力资源和社会部举办的理财规划师考试已于2018年取消。

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　　2、国际金融理财师(AFP)认证

　　AFP认证是培训为CFP认证(国际注册理财规划师)的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》;在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即金融理财课程。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格认证》，可申请参加CFP资格考试。

　　3、注册理财规划师(CFP)

　　认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

　　由香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国注册金融理财师资格认证，

　　CFP作为AFP的升级版，基本上算是国内银行理财经理的标准配置，但难度却是比AFP难了不止一倍。在考证内容方面，CFP在为客户提供、完整和规范的理财规划的基础上，并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。简单的的说，AFP证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求，而CFP在此基础上，涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划，满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

　　4、注册财务策划师(RFP)

　　RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

　　美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。>>>点击咨询RFP考试报名条件

　　相对国内其他的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

　　如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑RFP，因为这个证书同样是所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

　　如果你是银行、证券、保险、基金等行业，财富管理岗位从业人员，希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任,考取RFP证书是一定需要的。

　　学习RFP课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。

　　所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而产品。

　　考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题