            
                培训首页
             > 
            培训新闻
             > 
            理财规划师新闻
             > 
            国内理财规划师就业收入情况怎么样?
        

国内理财规划师就业收入情况怎么样?

来源：

上海金程

发表于：2020-06-28 16:22:33

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

国内理财规划师就业收入情况怎么样?国内理财规划师岗位需求在近些年一直都是属于高需求的，再加上现在大家对于理财越来越重视，所以理财规划师岗位的空缺也就越来越大，那么理财规划师在国内的就业和收入情况怎么样呢?下面RFP小编和大家一起来看一下。

　　当人们有钱了才需要理财。随着近年来国民经济的增长，国民储蓄逐年增加，有越来越多的人需要专业人士给他们提供理财建议。单单在2017年，全国总投资市场份额就已经超过了188万亿，而专业的理财规划师不到50万人，每年都有来自银行、投资、保险机构的大量需求，理财规划师目前的收入在10-100万左右。

RFP

　　事实上在国外，尤其是欧美发达，理财规划师普及度比较高，基本上每个家庭、企业都会找理财规划师为他们进行规划，而且在国外理财规划师已经成为了一个成熟的体系，收入也非常可观，普遍都是按时收费，不再属于任何一家机构。中国的理财规划师行业，未来也会朝着这个方向发展，尽管目前绝大多数理财规划师的就业，还是以银行、投资、保险机构这些金融行业为主。

　　虽然中国的财富管理仍然是一个新兴的领域，但近年来，财富管理已成为资本追捧的热点。2018年，国内财富管理领域共发生了35起融资事件，总金额达1098.92亿，较2017年大幅上涨。财富管理机构屡获资本青睐，资本的入局将有力地推动财富管理行业的发展。

　　近年来，随着我国经济持续发展，高净资产人群的数量也不断增加。根据贝恩数据统计，2018年，中国的高净值人群数量达197万，较2016年的158万增加了近40万，其中可投资资产超过1亿元的超高净值人群规模约17万，占比8.6%。

　　截至2018年底，国内居民个人可投资金融资产总额达到147万亿人民币，同比增长8.09%，但增速较2013-2017年平均增速(16%)水平有明显下降。从这个意义看，伴随着中国经济逐步企稳，国内私人财富整体规模的增长仍将延续，但增速将延续阶段性放缓的趋势。

　　预计在克服经济周期波动之后，2019-2024年复合增速约在11%左右，到2024年个人可投资金融资产有望达到270万亿人民币左右。这也将为理财规划师的职业前景带来更大机遇。

　　与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，尤其是能够为客户提供专业理财建议的，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的人才，更是难求。

　　对于日后就业前景良好的理财行业，很多理财师在未来能够为更多高净值人群服务而加入了考证大军中，虽说理财证书有很多，但是能够帮助到理财师在日后提高自身竞争力的证书并不是很多。而RFP美国注册财务策划师证书是很多理财师在众多理财证书中选择的一张证书之一。

　　什么是RFP?

　　RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

　　目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

RFP

　　RFP中英文证书

　　量化专业委员会证书样式

　　RFP内容是理财规划，涵盖比较，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。>>>点击咨询RFP考试报名条件

　　五大课程体系系统学习

　　基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、财务策划。

　　七大实用能力精准提升

　　多种就业选择

　　RFP课程设置优势

　　专业的人做专业的事

　　RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

　　RFP里面有五门课程，门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

　　RFP适用人群

　　理财高端证书搭配高端人脉

　　RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

　　RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

　　RFP的含金量怎么样?

　　目前在全球共有15个和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

　　在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题

2020年RFP备考交流群641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。

文中图片素材来源网络，如有侵权请联系删除

分享到：

国内理财规划师就业收入情况怎么样? 原创内容，请点击上海理财规划师培训