RFP理财规划师从哪些方面为客户制定理财方案？
上海金程
发表于：2022-09-27 13:42:27RFP理财规划师从哪些方面为客户制定理财方案？现在的理财不在是专指投资了，广义的说法就是：合理管理财富。作为理财规划师结合客户的实际情况，有针对性的制定出客户满意的方案，要弄清楚这个方案从什么方面着手，这也是小编今天要分享给大家的内容。
理财规划师从以下方面为客户制定理财方案：
必要的资产流动性。目的并非个人价值大化，而是使个人财务状况稳健合理。
实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。
完备的风险。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到低限度，使客户更好地规避风险。
合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到小。
积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝 对增加终要通过增加收入来实现。
安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个"老有所养，老有所终，老有所乐"的尊严、自立的老年生活的目 标。
财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。
根据每个客户不同的需求与情况做出合理的财务规划，如何制定有效的客户认可的方案呢，RFP持正人带你走进理财规划师的专业领域。
美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会特许制定的国际权 威认正资质。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、正券或财务公司的从业人员。
注册财务策划师协会（简称为RFPI）成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。协会提供财务策划的专业培训和学员服务，并在全球使用和颁发“RFP注册财务策划师”职衔；随后又创立了“SRFP高 级注册财务策划师” 职衔。
RFP内容是全 面理财规划，涵盖比较全 面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类正书和课程，主要是两点，一点是正书本身，第二点是正书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。课程具体内容如下：
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目 标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目 标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目 标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目 标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
以上就是【RFP理财规划师从哪些方面为客户制定理财方案？】的全部解答，想了解更多RFP相关知识可前往金程RFP网校咨询！
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