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            RFP动态：为什么大家越来越关注税务规划
        

RFP动态：为什么大家越来越关注税务规划

来源：

上海金程

发表于：2021-12-01 13:25:32

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

　　2018年中国开启CRS时代，对于拥有境外银行账户和资产的中国居民，目前全球的银行系统已经跟中国税务机关正式展开CRS项下的税收信息交换。

　　这种背景下，投资者不仅要考虑税收因素，对于财务、战略、政治也要有所涉猎。一个长远的税收居民身份管理规划将是很多人考虑的问题。如何进行合理合规的税务筹划，对全球高净值人群都将产生深远影响。

　　国际税务信息浩瀚如海，客户各种需求应接不暇，在收到客户咨询时，要建立思维方法和模式，确定需要解决哪些问题，再着手进行相应规划。譬如客户问怎么做身份规划，某某投资如何做税务规划时，重点是先问做客户身份规划的原因是什么，以及做投资的这笔钱有没有进行过税务规划。然后再针对具体问题，做解决方案。

　　信息透明化已经不是趋势，而是事实。现在还存在窗口期，可以针对之前的收入做一些规划，不要侥幸认为这个事实不会到来。不管是财富管理顾问，还是家族办公室服务人员，都应该用专业、系统的方法来为客户赋能，将资产进行合法、合规化管理。

　　1、收到客户咨询时，要建立思维方法和模式，确定需要解决哪些问题，再着手进行相应规划

　　2、当客户问怎么做身份规划、税务规划时，先不急着行动，先了解客户想做的原因是什么

　　3、信息透明化已经不是趋势，而是事实

　　4、在针对某笔资金进行税务规划前，先确认这笔资金是否已经有过其他“操作”

　　RFP内容是理财规划，涵盖比较，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

　　七大课程体系系统学习

　　财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划

　　课程内容：

　　RFP既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容>>>点击咨询RFP考试报名条件

　　1、财务规划原理

　　微观经济之有效决策;宏观经济指标及其反映的经济现实经济周期与行业投资策略;金融市场与投资产品详解;家庭资产负债表的编写、分析与诊断;货币时间价值及其实务应用

　　2、子教规划及住房规划

　　我国房产制度及房地产市场分析;住房消费规划及应用实例;子女教育规划及应用实例

　　3、投资规划

　　投资理财规划基础理论;投资环境分析;投资工具详解;投资组合，资产配置实务;行为金融学基础

　　4、保险规划及养老规划

　　退休养老需求测算及解决方案、专项客户养老规划实操保险需求测算及家庭保险规划解决方案、专项客户保险规划案例实操

　　5、税务规划及遗产规划

　　我国现行税类分析及个人、企业常用税种详解、税务筹划概述及操作实务、专项客户税务筹划案例实操、遗产筹划原理、遗产筹划实务专项、专项客户遗产筹划案例实操

　　6、法商智慧

　　法律基础(民法、婚姻法、继承法、合同法)，财富管理的法商智慧

　　7、企业理财规划

　　基础财务报表分析，企业投融资规划，企业投融资案例详解、企业税务筹划实务与企业风险把控。

　　RFP课程设置优势

　　RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

　　RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题