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            保险人员到底该不该考注册财务策划师(RFP)证书
        

保险人员到底该不该考注册财务策划师(RFP)证书

来源：

上海金程

发表于：2021-11-30 13:37:03

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

　　近年来,考证热潮席卷我国,国民对RFP的关注度也是水涨船高,这时候对于RFP的价值问题就呈现出了三种态度,一种是热衷追求,一种是否定其价值,还有一种就是持观望态度。

　　RFP到底有多大价值?保险人员该不该去考RFP证书呢?唯有实践和数据才是的说明。

　　《美国职业评级年鉴》近年一直把RFP评为美国职业之前列,与生物学家及精算师等量齐观,2001年更是荣登榜,2004年亦位居第三。

　　在美国,RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。

　　近年来,中国经济持续高速发展,社会财富加速积累,人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时,随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化,人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助,以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。服务领域广,越专业服务客户群越高端,年工资一般在20万-100万人民币之间。

　　1、获得高薪职位的黄金证明

　　RFP的专业性强,业内认知度极高,是金融理财行业的证书,RFP是金融行业高端人才,专业水平当仁不让,社会地位极高。

　　简而言之,RFP几乎就是一张打造“金领人生”的证书,获得认证,就意味着拥有国际认可的专业知识和高标准道德操守,同时也意味着无可比拟的年工资和令人尊敬的工作。

　　2、知名企业的敲门砖

　　又临毕业季,找一个好工作成为应届毕业生的一大难题。在求职过程中,许多毕业于“211”、“985”院校的学生挤破了脑袋都想冲进“四大”,但屡屡被拒,甚至连一次面试机会都没有。而现实的例子是,一些在金程教育学习的普通院校毕业的学生考过RFP后顺利拿到名企offer。不是上天不公,而是他们可能比别人更用功。>>>点击咨询RFP考试报名条件

　　3、让你拥有更多选择

　　在别人还不了解你的情况下,RFP可以事先为你增添一道光环,所以RFP是找工作、应聘很结实的一块敲门砖。若能把RFP所学充分与实战经验相结合,并形成实实在在的技术优势,会使你在未来的工作岗位上成为不可的存在。实为提高竞争实力的一张。

　　RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。

　　学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。

　　所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而产品。

　　考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题