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从事金融行业都需要证书吗,只有考证才能进入金融圈吗?

来源:

上海金程

    发表于:2021-06-21 15:39:49   65次浏览

由于行业的特殊性,决定了身在金融理财圈,必须持有各种证书,但为什么一定程度上,要辛辛苦苦去考那么多证书?原因是你所持有证书的水平,决定了你在行业内地位的高低,反之亦然。这就是为什么无论是金融专业的大学生,还是从事相关工作的职场人士,一直热衷于学习、考证的主要原因。

为什么要考证?

因为“别人的水平比你们不知道高到哪里去了”

为什么我们要考这些证书?

其实原因非常简单,因为人多,我们这样的因为人太多 ,所以要用学历和证书来筛选人

尤其是的时候,每个公司不可能一一去考察每个人的能力,所以只能在面试之前先用学历和证书

来筛选掉一批人,这样做有么有道理我觉得不合理非常不合理,但我们这样特定社会情况下,其实又是合理的, ,因为你读书的时候很认真,那么你工作的时候认真的可能性会更高 ,不管你是否认同,现实情况即是如此

所以你觉得你该不该去考考证呢,你应该有了

当一家企业的职位开始紧缺或者用人的要求提高的时候企业的HR们能想到的件事情

就是提高应聘者的学历、证书门槛!

现在很多银行、保险、基金、信托、券商各大金融理财机构的信息里都会出现RFP、ChFP、FRM、CFA等的字眼,并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是持证人,可见考取证书对于工作人员们将来就业也是有很大帮助,而在学习中也能为拓展人脉提供一个很好的机会。

证书概括来讲一般分为二种,一是入门类的,二是水平类的。入门类的证书在金融混业的大环境下,已不是单单一个就够了的。水平类的,则是自身职业水平的一个象征。

入门类的证书,常见的就是“银证保,基会期”,即银行从业资格证书,证券从业资格证,保险人证书,基金从业资格证,会计从业资格,期货从业资格证,还有什么黄金,中债等小众证书就先不介绍了。很荣幸的我们的金融民工们赶上了这个混业经营的大金融时代,银证保基会期这六个家伙你至少是两个打底啦。

关于水平类的证书,个人金融条线的证书有AFP、CFP 投行类有CFA,风控岗的PRM、财务岗的ACCA等。再加上一些不太主流的加在一起也能凑够一个排的兵力。如果你在对应的工作岗位上,或有意从事的岗位,对于彰显岗位水平的证书还是要争取尽快拿到,对于不是对应本岗位或职业规划的证书则可以暂放一下。

持证人与非持证人的区别

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介绍一下这几个证:CAF & FRM & RFP

CFA是特许金融分析师的简称,是全球投资业里严格与含金量高的资格认证,被称为金融考的考试。为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准,CFA证书是打开华尔街大门的入场券。

在金融投资这个行业里,CFA证书的性和公认性是无二的,它着重于金融市场知识,包括股票债券分析,财务报表研究,期货期权,投资组合分析和资产评估等。某种程度上,由于其涉及知识面广而深,讲究分析能力,甚至比MBA更具有专业性。

雇佣CFA人士比较多的世界机构包括:美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。对高端金融人才存在着迫切的渴求:许多公司的在时明确提出,要有工作经验,拥有专业证书CFA人员优先,尤其是外资机构。

FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域的一种资格认证,由美国“全球风险协会”(GARP)设立,它是一个拥有来自超过150个的85000名会员的世界大的金融协会组织之一,主要分别服务于5000多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等,其主要职能是通过信息交换、实施教育计划、提高金融风险管理领域的标准。

FRM考试虽然设立时间不长,但发展极为迅速,已经得到华尔街和其他欧美金融机构及大型公司风险管理部门和政府监管层的认同,并已经初步成为风险管理领域的的认证。

目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。

RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。

目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。>>>点击咨询RFP考试报名条件

RFP证书价值

从个人身份方面,RFP是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,RFP是客户财务策划问题的解决法宝。RFP既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,RFP持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前RFP已成为众多机构人才和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。

RFP内容是理财规划,涵盖比较,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

拥有RFP资格,可从事哪方面的工作?

RFP是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

多种就业选择

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八大能力的提升

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RFP被认可程度?

一、国际理财认证,中英文证书,在美国官网和RFPI大中华管理中心均可查到个人信息,可信性强

二、国内政府认可,目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;

三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里RFP做的很好

四、综合规划属性,这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到后面是综合规划,系统且。前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性,更为符合客户需求。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题

2021RFP备考交流群 QQ群号:641909196RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。


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