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为什么这些理财规划师能百万?

来源：

上海金程

发表于：2020-07-14 14:57:13

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

“当你听到理财师或者理财顾问这个词的时候，你会想到什么?

　　很多人想到了银行的理财经理、保险公司人，还有人想到了投资顾问，但是一个的理财规划师可以做的事远远超过你印象中的“角色”。

　　简单来说，一份理财报告摆在客户面前，它可以简单粗暴指向产品，“就完了，反正我的客户只在乎。”

　　复杂来说，一份理财报告摆在客户面前，它指向多个策略来控制财务风险，“我要为我的客户设立你的长期财务目标，并且计划达成路径。”

　　对于理财规划师来说，简单与复杂取决于自己的能力水平和认知高度，而认知水平的高度是通过努力到了一定的程度，机遇才会在某个命运的转折点，想成为一个的理财规划师，首先你得学会改变自己，才能适应这个错综复杂的市场环境!

　　一、精进专业水平

　　周末在刷知乎碰到这样一个问题：转型做理财师会遇到哪些困惑?

　　我相信这是很多理财规划师或者想要转型理财师的人所追求的理想画面，目前大多数理财师是以最终售出产品为导向，但显然不是…

　　社会和经济的发展和进步，金融领域也会趋于成熟，就像我们都需要法律顾问、家庭医生一样，也会需要专业的理财规划师!

　　不但可以为客户及家庭提供合适的财务规划配置，也会不定期的根据客户家庭状况和市场状况对财务制度进行调整，当然也可以为客户提供产品，但是让客户产品不是核心目的，核心目的应该是为客户打造安全稳健持久的财务配置方案。

RFP

　　二、个人品牌形象

　　比如你的客户对你的印象，穿着打扮、言谈举止、专业水平，以及对人对事的亲和力。

　　个人品牌是一个人无法复制的优势，拥有非凡的个人品牌，将会极大提升个人的竞争能力，成为自己在市场中竞争的取胜之道。如果你想在越来越激烈的竞争中取胜，你就应该从现在开始，把自己当作一个品牌去经营。

　　未来的市场，理财规划师应该有意识站在更高的位置上看整个财富配置规划，去理解资产的风险管理，只有这样才能够认清自己的定位，也能够逐步培养能力去为客户提供更多全方面的建议。

　　三、RFP证书

　　理财行业已经告别“野蛮生长”时代，个人财富爆发式增长，财富目标从单一追求财富积累到综合规划财富保护与财富传承。

　　大市场环境下要做的是告别产品推销模式，提升“全生涯理财规划”的能力，它可以综合所有理财知识，规划、投资、保险、传承法律等能力串联在一起，这是其他专业人士所无法的，这才是理财规划师真正的价值所在。而RFP的课程体系是符合所需。

　　RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

　　目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

RFP

　　RFP中英文证书

　　量化专业委员会证书样式

　　RFP内容是理财规划，涵盖比较，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。>>>点击咨询RFP考试报名条件

　　五大课程体系系统学习

　　基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、财务策划。

　　七大实用能力精准提升

　　RFP课程设置优势

　　专业的人做专业的事

　　RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

　　RFP里面有五门课程，门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

　　RFP适用人群

　　理财高端证书搭配高端人脉

　　RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

　　RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

　　RFP的含金量怎么样?

　　目前在全球共有15个和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

　　同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业时，将RFP作为一个衡量要素。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题

2020年RFP备考交流群641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。

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