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年金型保险是一种寿险产品,它的主要目的是提供给客户在退休后或年老时的收入保 障。其工作原理类似于存钱或养老账户,客户可以通过每月或年度缴纳保费来积累资金,以便在退休后获取固定的养老金或分期领取退休金。年金型保险有不同的形式和选项,可根据个人的需要进行订制,以大程度地满足客户的养老需求。那如何销售年金型保险呢?
(1)了解目标市场: 年金型保险适合那些希望在退休后获得固定收入的人。 因此,需要确定要针对哪些人推销保险。
(2)客户的疑虑: 一些人可能会认为购买保险是浪费金钱,因此需要通过向他们解释保险的优势来客户的疑虑。 这包括强调保险可提供稳定、安全的收入等。
(3)协助客户生成报价: 根据客户需求(例如所需支付的金额,期限长度等)计算出报价、投资。
(4)准备好材料: 如图表,折页等推广材料。
(5)建立信任: 向客户介绍背景和经验,并强调是一个专业的保险商,可以为他们的个人财务规划提供有益的建议和支持。
(6)后续服务: 在客户投保后,确保保单有效并及时更新。 还要主动关注客户的需求,以便将来可以帮助他们重新评估保险需求。
总体而言,销售年金型保险需要深入了解客户需求,建立信任,并提供专业的服务和支持,在客户需要时不断协助并更新信息,以帮助他们确保他们的财务稳定性。
若是销售年金型保险的保险人持有FPP证书,那么能够为客户提供关于投资和退休规划方面的咨询和建议,并能指导客户进行财务管理。
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