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职业功能 | 工作内容 | 能力要求 | 相关知识 |
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一、现金规划 | (一)分析客户现金需求 | 1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金量表 | 1、现金需求的决定因素 2、银行卡的基本知识 |
(二)制订现金规划方案 | 1、能够选择现金管理工具 2、能够制订现金规划方案 | ||
二、消费支出规划 | (一)制订住房消费方案 | 1、能够分析客户的住房消费需求 2、能够选择支付方式 3、能够根据因素变化调整支付方案 4、能够向客户提供相关咨询服务 | 1、方式基本知识 2、还款方式方法基本知识 3、住房消费相关税费及保险费 4、住房消费相关法律规定 |
(二)制订汽车消费方案 | 1、能够分析客户的汽车消费需求 2、能够选择支付方式和机构 3、能够根据因素变化调整支付方案 | 1、汽车金融公司基本知识 2、汽车消费相关税费 | |
(三)制订消费信贷方案 | 1、能够分析客户的消费信贷需求 2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 | 消费信贷的基本知识 | |
三、教育规划 | (一)分析客户教育需求 | 1、能够收集客户的教育需求信息 2、能够分析教育费用的变动趋势 3、能够估算教育费用 | 1、国内高等教育体系和相关费用知识 2、教育储蓄、教育等教育费用准备方式 3、教育信托、教育保险的基本知识 |
(二)制订教育规划方案 | 1、能够选择教育费用准备方式及工具 2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案 | ||
四、风险管理和保险规划 | (一)收集信息 | 1、能够收集客户相关人身信息 2、能够收集客户相关财产(含责任)信息 3、能够分析客户的静态风险管理需求 | 1、个人/家庭面临的主要风险 2、保险基本原理 3、人身保险基本知识 4、财产保险基本知识 5、责任保险基本知识 6、保险合同基本知识 |
(二)提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍不同保险产品 2、能够向客户解释保险合同条款 3、能够准备投保单等相关文件 | ||
五、投资规划 | (一)收集信息 | 1、能够收集客户风险偏好信息 2、能够收集客户现有投资组合信息 3、能够收集投资环境相关信息 | 风险偏好基本知识 |
(二)提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点 2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程 | 1、股票基本知识 2、债券基本知识 3、基金基本知识 4、资金信托基本知识 5、外汇投资基本知识 6、证券基本知识 | |
六、退休养老规划 | (一)收集信息 | 1、能够收集客户职业生涯规划信息 2、能够收集客户退休后生活质量期望信息 3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 | 1、社会基本知识 2、雇员福利与企业年金知识 3、商业养老保险基本知识 |
(二)提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍社会制度基本内容 2、能够向客户介绍企业年金基本内容 3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容 | ||
七、财产分配与传承规划 | (一)收集信息 | 1、能够收集客户家庭构成信息 2、能够编制简单财产清单 3、能够识别客户财产分配和传承意愿 | 1、家庭成员关系相关法律规定 2、财产分类的基本知识 3、财产个人所有相关法律规定 4、财产共有相关法律规定 |
(二)提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定 2、能够准备相关文件 |
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